50 plus

Irgendwann kommt die Zeit, da möchten Sie die Früchte Ihrer Arbeit genießen. Die Kinder sind aus dem Haus, für die Rente sind Sie durch eine diversifizierte Gestaltung der Altersvorsorge gut abgesichert. Jetzt kommt es auf die professionelle Ruhestandsplanung an, damit Sie die kommenden Jahre und Jahrzehnte mit Ruhe und Gelassenheit verbringen können.

Doch was bedeutet Ruhestandsplanung eigentlich genau? Im Fokus steht nicht mehr, Vermögen fürs Alter aufzubauen, sondern dieses geschickt zu verwalten und zu steuern. Gemeinsam mit Ihnen ermitteln wir Ihren individuellen Finanzbedarf im Ruhestand und können auf diese Weise entscheiden, welche Ausschüttungen Sie aus Ihrem Vermögen benötigen und wie lange Ihr Geld dafür ausreicht. Ausgehend von der Frage, ob Sie später Vermögen übertragen möchten oder dieses für den Verbrauch vorgesehen ist, legen wir in einem zweiten Schritt die Art und Weise der Vermögensverwaltung fest. Dabei berücksichtigen wir auch das sogenannte Langlebigkeitsrisiko, damit Sie nicht auf einmal ohne Vermögen dastehen.

Zur Ruhestandsplanung gehören auch wichtige Dokumente wie Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung. Dabei arbeiten wir mit spezialisierten Partnern zusammen, die für Sie diese Dokumente rechtssicher und individuell gestalten. Das nimmt Ihnen viel Arbeit ab und schützt Sie und die Familie in kritischen Situationen wie Krankheit oder Tod vor Ärger und Schwierigkeiten.

Ebenso sprechen wir mit Ihnen über die Absicherung einer möglichen Pflegesituation. Damit sichern wir Ihr Vermögen und das Ihrer Familie im Pflegefall und ermöglichen Ihnen eine würdevolle und professionelle Pflege im Krankheitsfall.